# GwV-FINMA Art. 51 — Cash transactions - **Rubric (DE):** Kassageschäfte - **Rubric (EN):** Cash transactions - **Scope:** Art. 1b BankG persons; FIs under GwG Art. 2(2)(abis)/(dquater) - **Status:** In force ## Description Requires identification in cash transactions from CHF 5,000 for currency exchange and CHF 15,000 for all other cash business. ## Serves AMLR - [[AMLR Art. 20 - CDD measures|AMLR Art. 20]] — CDD measures ## Further AMLR connections - [[AMLR Art. 19 - Application of CDD|AMLR Art. 19]] — GwV-FINMA Art. 51 sets identification thresholds for linked cash transactions (CHF 5,000 exchange, CHF 15,000 other); AMLR Art. 19(4) sets EUR 3,000 for at least identification. Title 5 entities only. *(direct)* ## Authoritative text > [!quote]- GwV-FINMA Art. 51 — German original, SR 955.033.0, consolidated version of 1 January 2023 (Fedlex) > **Art. 51 Kassageschäfte** > 1 Der Finanzintermediär muss die Vertragspartei identifizieren, wenn eine oder mehrere Transaktionen, die miteinander verbunden erscheinen, folgenden Betrag erreichen oder übersteigen: > a. 5000 Franken bei Geldwechselgeschäften; > b. 15 000 Franken bei allen anderen Kassageschäften. > 2 Er kann auf die Identifizierung der Vertragspartei verzichten, wenn er für dieselbe Vertragspartei weitere Geschäfte im Sinne des Absatzes 1 und nach Artikel 52 ausgeführt und sich versichert hat, dass die Vertragspartei diejenige Person ist, die bereits bei der ersten Transaktion identifiziert wurde. > 3 Er hat die Vertragspartei in jedem Fall zu identifizieren, wenn Verdachtsmomente für mögliche Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung vorliegen.