# GwV-FINMA Art. 45 — Natural persons and sole proprietors - **Rubric (DE):** Natürliche Personen sowie Inhaberinnen und Inhaber von Einzelunternehmen - **Rubric (EN):** Natural persons and sole proprietors - **Scope:** Art. 1b BankG persons; FIs under GwG Art. 2(2)(abis)/(dquater) - **Status:** In force ## Description Requires natural persons and sole proprietors to be identified by inspecting an official identification document. ## Serves AMLR - [[AMLR Art. 20 - CDD measures|AMLR Art. 20]] — CDD measures ## Further AMLR connections - [[AMLR Art. 22 - ID - verify customer + BO|AMLR Art. 22]] — GwV-FINMA Art. 45 identifies a natural person by inspecting an authority-issued photo ID, comparable to AMLR Art. 22(6)(a). Title 5 entities only; banks use VSB Art. 9. *(direct)* ## Authoritative text > [!quote]- GwV-FINMA Art. 45 — German original, SR 955.033.0, consolidated version of 1 January 2023 (Fedlex) > **Art. 45 Natürliche Personen sowie Inhaberinnen und Inhaber von Einzelunternehmen** > 1 Bei Aufnahme der Geschäftsbeziehung mit einer natürlichen Person oder einer Inhaberin oder einem Inhaber eines Einzelunternehmens identifiziert der Finanzintermediär die Vertragspartei, indem er Einsicht in ein Identifizierungsdokument der Vertragspartei nimmt. > 2 Wird die Geschäftsbeziehung ohne persönliche Vorsprache aufgenommen, so prüft der Finanzintermediär zusätzlich die Wohnsitzadresse durch Postzustellung oder auf andere gleichwertige Weise und nimmt eine echtheitsbestätigte Kopie des Identifizierungsdokuments zu seinen Akten. > 3 Alle Identifizierungsdokumente, die mit einer Fotografie versehen sind und von einer schweizerischen oder ausländischen Behörde ausgestellt werden, sind zulässig.