# GwV-FINMA Art. 28 — Conditions for third-party engagement - **Rubric (DE):** Voraussetzungen - **Rubric (EN):** Conditions for third-party engagement - **Scope:** All FINMA-supervised FIs - **Status:** In force ## Description Allows identification, BO determination and additional clarification to be delegated by written agreement if the third party is carefully selected, instructed and controlled; no agreement is needed within a group or for an equivalently supervised intermediary, and sub-delegation is barred. ## Serves AMLR - [[AMLR Art. 18 - Outsourcing|AMLR Art. 18]] — Outsourcing - [[AMLR Art. 48 - Reliance on third parties|AMLR Art. 48]] — Reliance on third parties - [[AMLR Art. 50 - Guidelines on reliance|AMLR Art. 50]] — Guidelines on reliance ## Swiss counterparts - [[GwV-FINMA Art. 40 - Fund managements and CISA investment|GwV-FINMA Art. 40]] — GwV-FINMA Art. 40 Abs. 3 relieves fund managements, SICAV, SICAF and KGK that entrust the depositary bank (or a Swiss bank) with the due diligence duties from the Art. 28 Abs. 3 conditions; sub-delegates must meet Art. 28 Abs. 1 or 2. *(direct)* ## Authoritative text > [!quote]- GwV-FINMA Art. 28 — German original, SR 955.033.0, consolidated version of 1 January 2023 (Fedlex) > **Art. 28 Voraussetzungen** > 1 Der Finanzintermediär darf Personen und Unternehmen mit der Identifizierung der Vertragspartei, mit der Feststellung der Kontrollinhaberin, des Kontrollinhabers oder der an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigten Person sowie mit den zusätzlichen Abklärungspflichten mittels einer schriftlichen Vereinbarung beauftragen, wenn er: > a. die beauftragte Person sorgfältig auswählt; > b. diese über ihre Aufgabe instruiert; und > c. kontrollieren kann, ob die beauftragte Person die Sorgfaltspflichten einhält oder nicht. > 2 Er kann die Erfüllung dieser Sorgfaltspflichten ohne schriftliche Vereinbarung anvertrauen: > a. einer Stelle innerhalb eines Konzerns oder einer Gruppe, sofern ein gleichwertiger Sorgfaltsstandard angewandt wird; oder > b. einem anderen Finanzintermediär, sofern dieser einer gleichwertigen Aufsicht und Regelung in Bezug auf die Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung untersteht und Massnahmen getroffen hat, um die Sorgfaltspflichten in gleichwertiger Weise zu erfüllen. > 3 Beigezogene Dritte dürfen ihrerseits keine weiteren Personen oder Unternehmen beiziehen. > 4 Vorbehalten bleiben Delegationsvereinbarungen nach Artikel 12 Absatz 1, sofern der Subdelegatar ebenfalls ein in der Schweiz bewilligter Finanzintermediär ist.