# GwV-FINMA Art. 25 — Further duties of AML compliance unit - **Rubric (DE):** Weitere Aufgaben der Geldwäschereifachstelle - **Rubric (EN):** Further duties of AML compliance unit - **Scope:** All FINMA-supervised FIs - **Status:** In force ## Description Adds the monitoring tasks and the risk analysis of the AML competence centre, and lets an intermediary that cannot reasonably set up its own unit appoint qualified external persons instead. ## Serves AMLR - [[AMLR Art. 10 - Business-wide risk assessment|AMLR Art. 10]] — Business-wide risk assessment - [[AMLR Art. 11 - Compliance functions|AMLR Art. 11]] — Compliance functions ## Further AMLR connections - [[AMLR Art. 9 - Scope of internal policies|AMLR Art. 9]] — AMLR Art. 9(2)(a) requires policies covering the business-wide risk assessment and the monitoring of compliance with internal policies; GwV-FINMA Art. 25 assigns monitoring of the internal AML directives (Abs. 1 lit. a) and the risk analysis (Abs. 2, adopted by the board or top management) to the AML unit or another independent body. *(related)* - [[AMLR Art. 13 - Integrity of employees|AMLR Art. 13]] — Both are conflict-of-interest safeguards for compliance staff; AMLR Art. 13(2) bars staff from compliance tasks for customers with whom they have a close private or professional relationship (which they must report), while GwV-FINMA Art. 25 Abs. 3 only bars the internal monitoring person from controlling a relationship for which they are directly business-responsible. *(related)* - [[AMLR Art. 18 - Outsourcing|AMLR Art. 18]] — Both allow AML compliance work to be given to external providers while responsibility stays with the obliged entity; GwV-FINMA Art. 25 Abs. 4 limits this to cases where an own unit is infeasible or disproportionate. *(related)* ## Authoritative text > [!quote]- GwV-FINMA Art. 25 — German original, SR 955.033.0, consolidated version of 1 January 2023 (Fedlex) > **Art. 25 Weitere Aufgaben der Geldwäschereifachstelle** > 1 Zusätzlich zu den Aufgaben nach Artikel 24 überwacht die Geldwäschereifachstelle oder eine andere unabhängige Stelle die Einhaltung der Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, insbesondere: > a. überwacht sie in Absprache mit der internen Revision, der Prüfgesellschaft und den Linienverantwortlichen den Vollzug der internen Weisungen zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung; > b. legt sie die Parameter für das System zur Transaktionsüberwachung nach Artikel 20 fest; > c. veranlasst sie die Auswertung der durch das Transaktionsüberwachungssystem erzeugten Meldungen; > d. veranlasst sie zusätzliche Abklärungen nach Artikel 15 oder führt diese selbst durch; > e. stellt sie sicher, dass das verantwortliche Geschäftsführungsorgan die für seinen Entscheid über die Aufnahme oder Weiterführung von Geschäftsbeziehungen nach Artikel 19 nötigen Entscheidgrundlagen erhält. > 2 Des Weiteren erstellt die Geldwäschereifachstelle oder eine andere unabhängige Stelle unter Berücksichtigung des Tätigkeitsgebiets und der Art der geführten Geschäftsbeziehungen des Finanzintermediärs eine Risikoanalyse unter den Aspekten der Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung und berücksichtigt dabei insbesondere den Sitz oder den Wohnsitz der Kundin oder des Kunden, das Kundensegment sowie die angebotenen Produkte und Dienstleistungen. Die Risikoanalyse ist durch den Verwaltungsrat oder das oberste Geschäftsführungsorgan zu verabschieden und periodisch zu aktualisieren. > 3 Eine für die Überwachung im Sinne von Absatz 1 zuständige interne Person darf keine Geschäftsbeziehung kontrollieren, für die sie direkt geschäftsverantwortlich ist. > 4 Der Finanzintermediär kann unter seiner Verantwortung auch fachkundige externe Personen als Geldwäschereifachstelle bezeichnen, wenn: > a. er von seiner Grösse oder Organisation her nicht in der Lage ist, eine eigene Fachstelle einzurichten; oder > b. die Einrichtung einer solchen unverhältnismässig wäre.