# GwV-FINMA Art. 15 — Additional clarifications for higher risks - **Rubric (DE):** Zusätzliche Abklärungen bei erhöhten Risiken - **Rubric (EN):** Additional clarifications for higher risks - **Scope:** All FINMA-supervised FIs - **Status:** In force ## Description Requires proportionate additional clarification of higher-risk relationships and transactions - the Swiss enhanced due diligence duty. ## Serves AMLR - [[AMLR Art. 34 - Scope of enhanced due diligence|AMLR Art. 34]] — Scope of enhanced due diligence ## Further AMLR connections - [[AMLR Art. 20 - CDD measures|AMLR Art. 20]] — GwV-FINMA Art. 15 Abs. 2 lists occupation or business activity and PEP status among clarifications, but only for increased-risk relationships or transactions, whereas AMLR Art. 20(1) applies to every customer. *(related)* - [[AMLR Art. 25 - Purpose - nature of relationship|AMLR Art. 25]] — GwV-FINMA Art. 15 Abs. 2 lists origin and use of assets and occupation as clarification items, but only for increased-risk cases; AMLR Art. 25 applies where necessary to every relationship. *(related)* - [[AMLR Art. 42 - Politically exposed persons|AMLR Art. 42]] — GwV-FINMA Art. 15(2)(b), (e), (g) lists origin of assets, origin of wealth and PEP status among clarifications for higher-risk cases, which include PEP relationships under Art. 13; unlike AMLR Art. 42(1)(b), they are required only "je nach den Umständen" and not specifically for PEPs. *(related)* ## FATF - [[FATF R.12 - Politically exposed persons|FATF R.12 — Politically exposed persons]] — GwV-FINMA Art. 15 requires additional clarification of higher-risk relationships, the Swiss enhanced due diligence that PEP relationships attract. *(related)* ## Authoritative text > [!quote]- GwV-FINMA Art. 15 — German original, SR 955.033.0, consolidated version of 1 January 2023 (Fedlex) > **Art. 15 Zusätzliche Abklärungen bei erhöhten Risiken** > 1 Der Finanzintermediär trifft mit angemessenem Aufwand zusätzliche Abklärungen bei Geschäftsbeziehungen oder Transaktionen mit erhöhten Risiken. > 2 Abzuklären ist je nach den Umständen namentlich: > a. ob die Vertragspartei an den eingebrachten Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigt ist; > b. die Herkunft der eingebrachten Vermögenswerte; > c. der Verwendungszweck abgezogener Vermögenswerte; > d. die Hintergründe und die Plausibilität grösserer Zahlungseingänge; > e. der Ursprung des Vermögens der Vertragspartei und der am Unternehmen oder an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigten Person; > f. die berufliche oder geschäftliche Tätigkeit der Vertragspartei und der am Unternehmen oder an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigten Person; > g. die Frage, ob es sich bei der Vertragspartei, der Kontrollinhaberin, dem Kontrollinhaber oder der an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigten Person um eine politisch exponierte Person handelt.