# GwG Art. 9 — Duty to report (to MROS) - **Rubric (DE):** Meldepflicht - **Rubric (EN):** Duty to report (to MROS) - **Status:** In force ## Description Article 9 sets Switzerland's core suspicious-activity reporting duty (*Meldepflicht*). Abs. 1 obliges a financial intermediary to report immediately to MROS (the reporting office under Art. 23) on knowledge or *begründeter Verdacht* (reasonable suspicion) that assets in a business relationship are linked to a criminal act under Art. 260ter/305bis StGB, derive from a felony or qualified tax misdemeanour (Art. 305bis Ziff. 1bis StGB), are subject to a criminal or terrorist organisation's power of disposal, or serve terrorist financing (Art. 260quinquies StGB); the duty also arises on breaking off negotiations for such a reason (Bst. b) or on a match with the terrorist-list data forwarded under Art. 22a (Bst. c). Abs. 1bis extends the duty to dealers on cash trade payments; Abs. 1quinquies (formerly Abs. 1quater) defines *begründeter Verdacht* as a concrete indication or several points of evidence that further Art. 6 clarifications cannot dispel. Abs. 1ter, in force since 1 October 2026, imposes a parallel reporting duty on advisers. Under Abs. 2 (as revised) lawyers and notaries must report only if they execute a financial transaction for a client and the information is not protected by professional secrecy (Art. 321 StGB). ## Context & interpretation Art. 9 is the fulcrum of Swiss AML enforcement. Its *begründeter Verdacht* threshold — deliberately set below actual knowledge, as Abs. 1quinquies codifies — is the central interpretive question in the reporting regime: a report is due once a concrete indication exists that further Art. 6 clarification cannot dispel, not only once the intermediary is certain. The duty is conventionally paired with, and distinguished from, the *Melderecht* (reporting right) in Art. 305ter Abs. 2 StGB, which lets a person bound by Art. 305ter Abs. 1's duty of care report to MROS on a lower, simple-suspicion standard ; the immunity from liability for breaching confidentiality is in GwG Art. 11. In practice the distinction narrows: failing to file a required report under Art. 9 exposes the intermediary to criminal liability under Art. 37 GwG for violating the *Meldepflicht*, while declining to use the Art. 305ter *Melderecht* carries no equivalent sanction — an asymmetry that pushes intermediaries toward reporting whenever suspicion arises. Since 1 October 2026 the lawyer/notary rule in Abs. 2 is a transaction-execution test rather than a pure secrecy exemption. ## Serves AMLR - [[AMLR Art. 69 - Reporting of suspicions|AMLR Art. 69]] — Reporting of suspicions - [[AMLR Art. 70 - Specific-entity reporting|AMLR Art. 70]] — Specific-entity reporting ## FATF - [[FATF R.20 - Reporting of suspicious transactions|FATF R.20 — Reporting of suspicious transactions]] — GwG Art. 9 is the mandatory duty to report to MROS on knowledge or reasonable suspicion; Abs. 1 Bst. b also covers negotiations broken off because of a suspicion. *(direct)* - [[FATF R.23 - DNFBPs - Other measures|FATF R.23 — DNFBPs - Other measures]] — GwG Art. 9 Abs. 1bis requires dealers, and Abs. 1ter advisers, to report to MROS; Abs. 2 limits the duty of lawyers and notaries to financial transactions they carry out for a client and to information not covered by professional secrecy (StGB Art. 321). *(direct)* ## Swiss counterparts - [[GwG Art. 11 - Exclusion from criminal and civil liability|GwG Art. 11]] — GwG Art. 11 protects good-faith reports under Art. 9 from liability for breach of secrecy or contract. *(direct)* - [[GwG Art. 10 - Freezing of assets|GwG Art. 10]] — GwG Art. 10 requires assets connected with an Art. 9 Abs. 1 Bst. a report to be frozen once MROS passes the case to a prosecution authority, and those connected with a terrorist-list match (Art. 9 Abs. 1 Bst. c) at once. *(direct)* - [[StGB Art. 305bis - Money laundering|StGB Art. 305bis]] — GwG Art. 9 Abs. 1 Bst. a requires a report where assets are connected with an offence under StGB Art. 305bis or derive from a felony or a qualified tax offence (Art. 305bis Ziff. 1bis). *(direct)* - [[StGB Art. 260ter - Criminal and terrorist organisations|StGB Art. 260ter]] — GwG Art. 9 Abs. 1 Bst. a requires a report where assets are connected with an offence under StGB Art. 260ter or are subject to the power of disposal of a criminal or terrorist organisation. *(direct)* - [[StGB Art. 260quinquies - Terrorist financing|StGB Art. 260quinquies]] — GwG Art. 9 Abs. 1 Bst. a Ziff. 4 requires a report where assets serve terrorist financing under StGB Art. 260quinquies Abs. 1. *(direct)* - [[StGB Art. 305ter - Lack of due diligence and right to report|StGB Art. 305ter]] — Two tracks: GwG Art. 9 imposes a duty to report on reasonable suspicion; StGB Art. 305ter Abs. 2 gives a right to report observations indicating criminal origin. *(related)* - [[GwG Art. 37 - Violation of the duty to|GwG Art. 37]] — GwG Art. 37 fines intentional (up to CHF 500,000) and negligent (up to CHF 150,000) breaches of the Art. 9 duty to report. *(direct)* ## Authoritative text > [!quote]- GwG Art. 9 — German original, SR 955.0, consolidated version of 1 October 2026 (Fedlex) > **Art. 9 Meldepflicht** > 1 Ein Finanzintermediär muss der Meldestelle für Geldwäscherei nach Artikel 23 (Meldestelle) unverzüglich Meldung erstatten, wenn er: > a. weiss oder den begründeten Verdacht hat, dass die in die Geschäftsbeziehung involvierten Vermögenswerte: > 1. 1. im Zusammenhang mit einer strafbaren Handlung nach Artikel 260ter oder 305bis StGB stehen, > 2. aus einem Verbrechen oder aus einem qualifizierten Steuervergehen nach Artikel 305bis Ziffer 1bis StGB herrühren, > 3. der Verfügungsmacht einer kriminellen oder terroristischen Organisation unterliegen, oder > 4. der Terrorismusfinanzierung (Art. 260quinquies Abs. 1 StGB) dienen; > b. Verhandlungen zur Aufnahme einer Geschäftsbeziehung wegen eines begründeten Verdachts nach Buchstabe a abbricht; > c. aufgrund der nach Artikel 6 Absatz 2 Buchstabe d durchgeführten Abklärungen weiss oder Grund zur Annahme hat, dass die aufgrund von Artikel 22a Absatz 2 oder 3 weitergeleiteten Daten einer Person oder Organisation den Daten eines Vertragspartners, einer wirtschaftlich berechtigten oder einer zeichnungsberechtigten Person einer Geschäftsbeziehung oder einer Transaktion entsprechen. > 1bis Eine Händlerin oder ein Händler muss der Meldestelle unverzüglich Meldung erstatten, wenn sie oder er weiss oder den begründeten Verdacht hat, dass die Barzahlungsmittel bei einem Handelsgeschäft: > a. im Zusammenhang mit einer strafbaren Handlung nach Artikel 260ter oder 305bis StGB stehen; > b. aus einem Verbrechen oder aus einem qualifizierten Steuervergehen nach Artikel 305bis Ziffer 1bis StGB herrühren; > c. der Verfügungsmacht einer kriminellen oder terroristischen Organisation unterliegen; oder > d. der Terrorismusfinanzierung (Art. 260quinquies Abs. 1 StGB) dienen. > 1ter Eine Beraterin oder ein Berater muss der Meldestelle unverzüglich Meldung erstatten, wenn sie oder er: > a. weiss oder den begründeten Verdacht hat, dass die in das Geschäft oder die Dienstleistung involvierten Vermögenswerte: > 1. im Zusammenhang mit einer strafbaren Handlung nach Artikel 260ter oder 305bis StGB stehen, > 2. aus einem Verbrechen oder aus einem qualifizierten Steuervergehen nach Artikel 305bis Ziffer 1bis StGB herrühren, > 3. der Verfügungsmacht einer kriminellen oder terroristischen Organisation unterliegen, oder > 4. der Terrorismusfinanzierung (Art. 260quinquies Abs. 1 StGB) dienen; > b. Verhandlungen über ihre oder seine Leistungen wegen eines begründeten Verdachts nach Buchstabe a abbricht; > c. aufgrund der nach Artikel 8b Absatz 3 durchgeführten Abklärungen weiss oder Grund zur Annahme hat, dass die aufgrund von Artikel 22a Absatz 2 weitergeleiteten Daten einer Person oder Organisation den Daten einer Kundin oder eines Kunden, einer wirtschaftlich berechtigten oder einer zeichnungsberechtigten Person einer Geschäftsbeziehung, eines Geschäfts oder einer Dienstleistung entsprechen. > 1quater Aus den Meldungen gemäss den Absätzen 1, 1bis und 1ter muss der Name des Finanzintermediärs, der Händlerin oder des Händlers oder der Beraterin oder des Beraters ersichtlich sein. Das mit dem Fall befasste Personal des Finanzintermediärs, der Händlerin oder des Händlers oder der Beraterin oder des Beraters kann in der Meldung anonymisiert werden, sofern die Möglichkeit der Meldestelle und der zuständigen Strafverfolgungsbehörde zur unverzüglichen Kontaktaufnahme gewährleistet bleibt. > 1quinquies In den Fällen nach Absatz 1 liegt ein begründeter Verdacht vor, wenn der Finanzintermediär einen konkreten Hinweis oder mehrere Anhaltspunkte hat, dass für die in die Geschäftsbeziehung involvierten Vermögenswerte Absatz 1 Buchstabe a erfüllt sein könnte, und dieser Verdacht aufgrund zusätzlicher Abklärungen gemäss Artikel 6 nicht ausgeräumt werden kann. > 1sexies In den Fällen nach den Absätzen 1bis und 1ter gilt die Definition des begründeten Verdachts gemäss Absatz 1quinquies sinngemäss. > 2 Wer als Anwältin oder Anwalt oder Notarin oder Notar handelt, ist nur dann zur Verdachtsmeldung verpflichtet, wenn die folgenden Voraussetzungen erfüllt sind: > a. sie oder er führt eine Finanztransaktion im Namen oder für Rechnung einer Kundin oder eines Kunden aus; > b. die Informationen, über die sie oder er verfügt, sind nicht durch das Berufsgeheimnis nach Artikel 321 StGB geschützt.